【保険外務員・FPの方へ】本業を活かしてIFA（証券営業）を始めませんか？
- otsuji62
- 1月17日
- 読了時間: 9分
更新日：4 日前
現在、株式会社F・Investmentでは、IFAとして活動いただける方を10名限定で募集しています。
こうした想いがあっても、最初の一歩が踏み出せずにいる方は少なくありません。
私たちがご提案しているのは、今の仕事を続けながら、収入の柱を一つ増やすという選択肢。IFAは、成果がそのまま評価と収入に反映され、積み上げていけるビジネスです。
「もっと稼ぎたい」
「お客様のためになる仕事がしたい」
その両方を叶えたい方にこそ、知っていただきたい環境です。
IFAとは？｜会社ではなく「お客様の側」に立つ金融アドバイザー
IFA（Independent Financial Advisor）とは、特定の証券会社や金融機関に属さず、お客様にとって最適な選択肢を中立的に提案できる金融アドバイザーです。
会社都合の商品販売やノルマに縛られず、
・お客様のライフプラン ・資産状況 ・リスク許容度
に合わせて、長期的な視点で伴走できる点が最大の特徴です。
海外ではIFAが主流となっており、アメリカでは約6割、イギリスでは8割もの人がIFAを利用しています。日本でも新NISAの開始をきっかけに「売る人」ではなく「相談できる人」へのニーズが高まっています。
IFAになるには？
IFAとして証券会社の商品を取り扱うためには、日本証券業協会が認定する 「証券外務員資格」 が必要です。
二種外務員：株式・投資信託・債券など、基本的な金融商品の取扱いが可能
一種外務員：デリバティブなど、より高度な金融商品の取扱いが可能
すでに証券会社・銀行にお勤めだった方は、過去に取得済みというケースも多く、金融業界経験者にとっては決して高いハードルではありません。
金融商品仲介業者（IFA法人）への所属
IFAは、個人で自由に名乗れる職業ではありません。金融庁の管轄のもと、「金融商品仲介業者」として登録された法人に所属して活動します。弊社は、金融商品仲介業者として正式に登録されており、以下のような 制度面・実務面の対応をすべて会社側で担っています。
・証券会社との業務委託契約 ・金融庁・監督官庁への各種届出 ・コンプライアンス体制の構築/運用 ・広告/勧誘ルールの管理
つまり、「個人で何かを準備しなければならない」ということはありません。
保険外務員・FPがIFAになるメリット
IFAというと、「株に詳しい人」「証券会社出身者の仕事」そんなイメージを持たれがちです。
しかし実際に活躍しているIFAを見ていくと、保険外務員・FP出身者こそ、非常に高い親和性を持っていることがわかります。それは、IFAの仕事の本質が「商品を売ること」ではなく、お客様の人生に寄り添い、選択肢を整理することにあるからです。
ここでは、保険外務員やFPの方がIFAとして活動するメリットを紹介します。
①「会社都合」から離れ、本当にお客様軸で提案できる
保険外務員・FPの方は、これまで所属する会社や取扱商品の制約の中で、お客様に向き合ってこられたはずです。
IFAになることで、特定の金融機関に縛られない立場となり、「このお客様にとって何が最適か」をフラットに考えた提案ができるようになります。売るための商品選択ではなく、お客様の人生設計に沿った選択肢を提示できることは、結果として信頼の深さにも直結します。
②保険＋証券で「相談の幅」と「提供価値」が一気に広がる
保険・FP業務では、ライフプランや将来設計を軸にお客様と向き合ってきた方がほとんどだと思います。
そこにIFAとして、
・資産形成 ・新NISA ・まとまった資産の運用
といった証券分野が加わることで、相談の幅が一気に広がります。
お客様から見ても、「この人に相談すれば一通り任せられる」存在になりやすく、結果として紹介や継続相談につながりやすくなります。
③成果が積み上がる、納得感のある報酬モデル
働く中で、「頑張っても収入が頭打ちになる」と感じたことはないでしょうか。IFAの収益は、お客様との関係を積み重ねることで長期的に安定しやすい構造になっています。
F・Investmentでは、実際にIFAとして活動する中で全メンバーが年収を伸ばしており、これまでの3倍以上になったケースも少なくありません。
④お客様と「一生付き合う」仕事ができる
IFAは、商品を売って終わりの仕事ではありません。
お客様のライフイベントや環境の変化に応じて、何度も相談を受け、長い時間をかけて関係を築いていく仕事です。
F・Investmentでは、10年以上にわたってお付き合いの続くお客様もおり、「家族ぐるみで相談される存在」として信頼を得ているIFAもいます。
⑤働く場所・時間を自分で選べるキャリア
IFAは、自分でスケジュールを組み立て、働く場所も選ぶことができます。
地方での活動
本業と並行した副業スタート
など、ライフスタイルに合わせた働き方が可能です。
実際にF・InvestmentのIFAも、名古屋だけでなく、東京・関西・九州など全国各地で活動しています。
数あるIFA法人の中でも、F・Investmentが選ばれる理由
IFA法人は全国に700社ほど存在し、一見するとどこも似たように見えるかもしれません。
しかし、 「長く安心して活動できるか」 「本当に成長できる環境か」 という視点で見ると、法人ごとに大きな違いがあります。
ここでは、数あるIFA法人の中でもF・Investmentが選ばれている理由を具体的にご紹介します。
① 業界トップクラスの報酬体系
F・Investmentの最大の特徴は、業界内でも高水準の報酬体系にあります。
報酬率：65％〜72％
在籍料：一切なし
IFA業界では、報酬率50〜65％前後に加えて在籍料が発生するケースも少なくありません。その中で、固定費の負担なく、成果がダイレクトに収入へ反映される環境は大きな差になります。
実際に、現在11名のIFAメンバーが在籍しておりますが、平均年収は、4,000万円を超え、年収1億円を超えるIFAもいます。「頑張った分だけ、正当に評価されたい」 そんな方にとって、非常に納得感のある報酬モデルです。
また、PCなどの業務に必要な備品は会社から貸与しており、初期費用の負担なくスタートできる環境が整っています。そのため、「未経験からの挑戦」「副業・兼業スタート」「地方在住の方」いずれの方にとっても、現実的に始めやすい体制となっています。
② 専属インストラクターによるサポート
F・Investmentでは、新人IFAに専属のインストラクターが付き、独り立ちまで伴走します。
・相場の捉え方/考え方 ・提案内容の組み立て ・お客様への説明の仕方 ・新規顧客の広げ方
「最初から一人でやってください」というスタンスではありません。わからないことをすぐ聞ける環境があるからこそ、証券未経験の方でも安心してスタートすることができます。
③ 業務委託でも“孤立しない”組織文化
F・Investmentは全員が業務委託という形態でありながら、メンバー同士の距離が近く、情報共有が活発な組織です。
・日々のマーケット情報 ・提案内容の壁打ち ・実際の成功/失敗事例
これらを、誰にでも気軽に相談できる空気感があります。
また、プライベートでもゴルフに行ったり、食事に行ったりと、メンバー同士の交流が活発です。
「業務委託＝孤独」ではなく、人とのつながりを感じながら働ける環境がF・Investmentにはあります。
④ YouTubeを軸にした“見える化”された組織
YouTubeをはじめとした情報発信に力を入れています。
・どんな人が働いているのか ・どんな考え方でお客様と向き合っているのか ・IFAとしての日常や価値観
こうした情報を、あえてオープンに発信することで「中に入らないと分からない会社」ではなく、事前に“雰囲気や考え方が分かる会社”でありたいという考えからです。
この取り組みは、採用面だけでなく、お客様にとっても大きな安心材料になります。担当者の人柄や価値観が事前に伝わることで、初めての相談でも不安なく話せる関係づくりにつながっています。
活躍しているIFAの紹介
大谷 昌央（Masao Otani）｜日興証券出身
2015年、日興証券に新卒入社。リテール営業として、主に富裕層・経営者層を中心に、資産運用・相続対策・法人向け提案まで幅広く担当してきました。
証券会社では、特定の商品を会社都合で提案しなければならない場面もあり、「このお客様にとって、今ベストな選択なのか」と悩むこともありました。
また、3〜5年単位での転勤がある環境では、せっかく築いた信頼関係を途中で引き継がざるを得ず、お客様と長期的に伴走できないもどかしさも感じていました。そんな中、日興証券時代の直属の上司からの誘いをきっかけに、初めて「IFA」という働き方を知ります。特定の金融機関に縛られず、お客様本位で提案できるIFAの考え方に強く共感し、独立系IFA法人 F・Investmentの創業に参画することを決意しました。
現在は、F・Investmentのエクイティ部 部長として、
株式運用・ポートフォリオ設計
相場分析・マーケットの見方の共有
後進IFAの育成・提案サポート
を担いながら、自身も現場のIFAとしてお客様と向き合い続けています。
また、IFAに転身したことで、家族との時間が増え、子どもの行事にも参加できるようになったことも、大きな変化の一つです。収入面でも、前職時代と比較して倍以上の年収を実現しています。
YouTubeでは、
IFAという働き方のリアル
株式・相場との向き合い方
キャリア選択に対する考え方
を、現場目線で率直に語っています。
「証券会社出身でなくてもIFAは目指せるのか」「相場が不安でもやっていけるのか」そんな疑問に対しても、実体験をもとに答えられる存在として、これからIFAを目指す方の伴走役を担っています。
募集概要
募集人数：10名限定 ※定員に達し次第、募集を終了いたします。
雇用形態：業務委託 ※副業・兼業も可。
報酬率：65％〜72％（証券会社・条件により変動）
在籍料：一切なし
活動エリア：全国対応
応募資格：証券外務員資格保有者（一種・二種）※未保有の場合でも、入社後の取得をサポートします。
歓迎するご経験： ・証券会社/銀行/保険会社での営業経験 ・保険外務員/FPとしての活動経験 ・金融業界未経験でも、資産運用分野に強い関心のある方
その他サポート： ・専属インストラクターによるマネジメント ・PC等、業務に必要な備は貸与
さいごに
IFAは、これまで、お客様に誠実に向き合ってきた方にこそ、現実的で、そしてやりがいのあるキャリアです。一方で、条件や収入面だけを見て、短期的な成果を求める方であれば、私たちの考え方とは合わないかもしれません。
私たちが大切にしているのは、お客様と長期的に向き合い、信頼関係を積み重ねていく姿勢です。その価値観を共有できる方と、時間をかけてしっかり育てていきたいと考えています。
そのため、今回の募集は10名限定とさせていただきます。 IFAとして本気で取り組みたい方に、一人ひとり丁寧に向き合い、独り立ちできるまで伴走するための人数です。
「自分に合うかどうか、まずは話を聞いてみたい」 そんな段階でも構いません。まずは情報収集のつもりで、お気軽にご相談ください。
公式LINEより、随時カジュアル面談を受け付けています。 お気軽にご相談ください。
コメント